Le crowd equity est devenu une option de financement populaire pour les start-ups et les petites entreprises en France. En effet, il permet de lever des fonds auprès d'un grand nombre d'investisseurs à faible coût. Cependant, le crowd equity est également soumis à des règles strictes pour protéger les investisseurs.

Définition 

Le crowd equity ou crowdequity est également connu sous le nom de financement participatif en actions. C'est une méthode de levée de fonds dans laquelle une entreprise vend de petites parts de propriété à un grand nombre d'investisseurs, généralement via une plateforme en ligne. 

Cela permet aux entrepreneurs et aux petites entreprises d'accéder à des fonds provenant d'un plus large éventail d'investisseurs. Ces derniers peuvent investir des montants relativement faibles en échange d'une participation au capital. 

Les startups et les entreprises en phase de démarrage utilisent le financement participatif en actions. En effet, ces dernières cherchent à lever des fonds pour développer leur activité. 

Les organisations peuvent ainsi lever des fonds sans contracter de dette ou céder le contrôle de leur organisation à un seul investisseur ou à un capital-risqueur.

Le crowd equity est devenu plus populaire ces dernières années grâce aux différentes avancées technologiques. En effet, les investisseurs ont la possibilité d'accéder facilement aux opportunités d'investissement via des plateformes en ligne. 

Quelle est la différence entre crowdequity et crowdfunding ?

Le crowd equity est une forme de financement participatif. Elle permet aux entreprises de lever des fonds en émettant des titres de capital à des investisseurs via des plateformes en ligne.

Le crowdfunding, quant à lui, est un terme plus général qui désigne toutes les formes de financement participatif. Effectivement, il peut s'agir de financement par don, prêt ou investissement en capital. Le crowdfunding inclut différentes formes de financement participatif comme :

  • Le crowddonation : financement participatif par don
  • Le crowdlending : financement participatif par prêt
  • Le crowequity : financement participatif par investissement en capital

En résumé, la principale différence entre le crowdquity et les autres formes de financement participatif est que le crowdequity permet aux investisseurs de devenir propriétaires d'une partie de l'entreprise. Ils peuvent donc participer à sa croissance et à sa valorisation future.

Les investisseurs qui participent au crowdequity peuvent réaliser des gains en capital si la société se développe avec succès.

Tandis que les autres formes de financement participatif n'offrent pas cette possibilité.

Les avantages du crowd equity pour les entreprises

Voici les principaux avantages du crowdequity pour les organisations :

Le crowd equity pour une levée de fonds sans dettes

Le crowdequity permet aux entreprises de lever des fonds sans contracter de dettes.

En effet, les prêts traditionnels sont difficiles à obtenir pour les jeunes organisations qui ont des actifs insuffisants pour garantir un prêt. De plus, les prêts peuvent être coûteux en raison des intérêts et des frais.

En choisissant le crowdequity, les entreprises évitent ces coûts et obtiennent les fonds dont elles ont besoin pour financer leur développement.

Le crowd equity pour une diversification des investisseurs

De toute évidence, le crowdequity permet à l'entreprise de diversifier ses investisseurs en les attirant d'un large éventail de personnes. Cela peut être particulièrement bénéfique pour les organisations qui ont des investisseurs principaux limités ou un petit nombre d'investisseurs institutionnels.

En ayant un grand nombre d'investisseurs individuels, l'entreprise peut répartir les risques et éviter d'être trop dépendante d'un seul investisseur.

En outre, les investisseurs peuvent être des ambassadeurs de l'entreprise et contribuer à accroître sa notoriété.

Le crowd equity pour un accès à des investisseurs potentiels plus larges

En effet, les plateformes de crowdequity permettent aux organisations d'atteindre un grand nombre d'investisseurs potentiels via une plateforme en ligne.

Cela est particulièrement bénéfique pour les entreprises qui cherchent à se développer rapidement ou veulent entrer sur un marché nouveau ou émergent. Les plateformes de crowdequity offrent un moyen efficace de se connecter avec des investisseurs potentiels à l'échelle nationale ou internationale.

Le crowd equity pour plus d'engagement de la part des investisseurs

Les investisseurs qui investissent via le crowd equity peuvent être des clients ou des supporters de l'entreprise. Ils peuvent donc être plus engagés dans le succès de l'entreprise et peuvent être des ambassadeurs de la marque.

En effet, cela peut également contribuer à renforcer la relation de l'entreprise avec sa communauté et à établir une base de supporters fidèles.

Le crowd equity pour tester le marché

Le crowdequity peut également permettre aux entreprises de tester l'intérêt du marché pour leurs idées ou leurs produits avant de les lancer officiellement.

Les investisseurs qui s'engagent via le crowd equity peuvent fournir des avis constructifs, qui peuvent aider les entreprises à peaufiner leur proposition de valeur et leur stratégie de marché avant le lancement officiel.

En résumé, le crowd equity offre plusieurs avantages pour les entreprises. Ces avantages peuvent aider les entreprises à atteindre leurs objectifs de croissance et à prospérer dans un environnement concurrentiel. Toutefois, les entreprises doivent également être conscientes des risques potentiels associés à cette méthode de financement, tels que la perte de contrôle et la dilution de la propriété.

Les risques du crowd equity pour les entreprises

Le crowdequity comporte certains risques pour les organisations. En voici quelques-uns :

Le crowd equity et la dilution de la propriété

En ouvrant leur capital à de nombreux investisseurs, les entreprises peuvent diluer la propriété de leurs fondateurs et actionnaires existants.

Par conséquent, ces derniers peuvent perdre le contrôle de l'entreprise et ne plus être en mesure de prendre des décisions stratégiques importantes.

Le crowd equity et le risque de coûts élevés

La mise en place d'une campagne de crowdequity peut être coûteuse en termes de temps et d'argent pour les entreprises. La communication et le marketing pour attirer les investisseurs potentiels sont des tâches importantes qui nécessitent des ressources importantes.

De plus, les coûts peuvent aussi comprendre :

  • les frais pour l'utilisation de la plateforme de financement participatif ;
  • les coûts juridiques pour la préparation des documents de financement ;
  • ou les coûts pour la mise en conformité réglementaire.

Le crowd equity et le risque de pression financière

Les investisseurs qui investissent dans le crowdequity peuvent avoir des attentes élevées en termes de rendement sur investissement. Ils peuvent chercher à obtenir un retour sur investissement rapide. En effet, cela peut exercer une pression sur l'entreprise pour qu'elle atteigne des objectifs financiers à court terme à défaut d'une croissance durable à long terme.

En somme, le crowd equity peut être une méthode de financement efficace pour les entreprises qui cherchent à lever des fonds et à étendre leur base d'investisseurs. Cependant, les entreprises doivent être conscientes des risques associés à cette méthode de financement et travailler pour les minimiser.

Comment fonctionne le crowd equity en France ?

Voici globalement comment fonctionne le crowdequity en France :

  • La création d'un projet : Tout d'abord, une entreprise ou une start-up qui souhaite lever des fonds via une plateforme de Crowd Equity doit créer un projet sur la plateforme en question. Cette étape consiste à présenter cette dernière, son modèle d'affaires, son plan de développement et les objectifs de financement.
  • La mise en ligne du projet : Une fois le projet créé, il est mis en ligne sur la plateforme de financement participatif. Les investisseurs potentiels peuvent alors consulter la page du projet pour en savoir plus sur l'entreprise et les termes de l'investissement proposé.
  • L'investissement des particuliers : Les investisseurs particuliers peuvent investir dans le projet en échange de parts. La plupart des plateformes de crowdequity en France exigent un investissement minimum de quelques centaines d'euros pour participer à un projet.
  • La clôture de l'offre : Une fois que l'objectif de financement est atteint, la plateforme de financement participatif clôture l'offre et l'entreprise reçoit les fonds levés. Si l'objectif de financement n'est pas atteint, les investisseurs sont remboursés et l'organisation ne reçoit pas les fonds levés.
  • La gestion de la relation investisseur : Après la clôture de l'offre, l'entreprise doit fournir des mises à jour régulières sur l'avancement du projet aux investisseurs. Les plateformes de crowd equity en France peuvent également fournir une assistance pour la gestion de la relation avec les investisseurs comme :
    • la collecte de fonds ;
    • la communication ;
    • ou la tenue de registres des actionnaires.

En France, l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) réglemente le crowdfunding. Les plateformes de financement participatif doivent être autorisées par l'AMF pour opérer en France. En effet, elles sont soumises à des règles strictes en matière de transparence et de protection des investisseurs.

Exemples de plateformes de crowdequity

Il existe plusieurs plateformes de crowd equity disponibles pour les investisseurs et les entreprises. Voici quelques exemples :

WiSEED

WiSEED est une plateforme de financement participatif spécialisée dans le crowdequity.

Créé en 2008, il s’agit de la première plateforme qui, en France, propose de mobiliser la foule pour financer des entreprises.

En effet, elle permet aux investisseurs de financer des projets d'entreprises ou projets immobiliers en échange d'une participation au capital.

Anaxago

Anaxago est une plateforme de crowdequity française créée en 2012.

Elle permet aux investisseurs de participer au financement de start-ups et de PME innovantes ou de projets immobiliers.