SA DEFENSE ET D ASSURANCES à NÎmes

Les performances financières

Chiffre d'affaires (€)

Performance	2017	2018	2019	2020
Chiffre d'affaires (€)	-	97.72 M	92.31 M	101.47 M
Marge brute (€)	-	26.81 M	22.98 M	26.61 M
Excédent brut d'exploitation (€)	-	15.13 M	11.07 M	14.27 M
EBITDA (€)	-	8.89 M	13.35 M	10.8 M
EBITDA - EBE (€)	-	6.25 M	-2.28 M	3.47 M
Résultat d'exploitation (€)	-	8.31 M	12.6 M	9.96 M
Résultat net (€)	-	8.29 M	10.63 M	8.62 M
Croissance	2017	2018	2019	2020
Taux de marge brute (%)	-	27.43	24.9	26.23
Taux de marge d'EBITDA (%)	-	9.09	14.46	10.64
Taux de marge opérationnelle (%)	-	15.49	11.99	14.06
Gestion BFR	2017	2018	2019	2020
BFR (€)	-	52.01 M	49.85 M	58.28 M
BFRHE (€)	-	-10.3 M	-9.24 M	-8.36 M
BFR en jours de CA (j)	-	194.26	197.13	209.66
BFRHE en jours de CA (j)	-	-2.76 T	-2.34 T	-2.32 T
Délais de paiement clients (j)	-	108.84	91.05	82.54
Délais de paiement fournisseurs (j)	-	0.31	0.16	0.02
Capacité d'autofinancement (€)	-	126.56 M	126.66 M	127.56 M
Dette nette (€)	-	-8.55 M	-2.58 M	4.82 M
Capacité d'autofinancement / CA (%)	-	129.51	137.21	125.72
Trésorerie (€)	-	19.03 M	24.26 M	30.07 M
Capacité de remboursement (€)	-	-0.07	-0.02	0.04
Ratio d'endettement (%)	-	-15.91	-4.11	6.74
Dettes d'exploitation (€) *	-	5.15 M	6.02 M	3.13 M
Couverture de la dette	-	1.63	1.78	2.76
Taux de marge nette (%)	-	8.48	11.52	8.49
Rentabilité sur fonds propres (%)	-	15.43	16.91	12.06
Rentabilité économique (%)	-	4.01	5.01	3.87
Valeur ajoutée (€) *	-	137.13 M	138.23 M	139.56 M
Valeur ajoutée / CA (%) *	-	140.33	149.74	137.54
Structure de l'activité	2017	2018	2019	2020
Salaires et charges sociales (€)	-	9.06 M	9.16 M	9.18 M
Salaires / CA (%)	-	5.92	6.29	5.69
Impôts sur les bénéfices (€)	-	2.5 M	5.21 M	3.92 M
Le symbole * indique que la valeur est estimée à partir des données disponibles de l'entreprise.

Estimation des Cotations

	Infonet	Eurosystème	Banque de France	Standard & Poor’s	Moody’s	Fitch Rating
	A	1	1+, 1, 1-	AAA, AA+, AA, AA-	Aaa, Aa1, Aa2, Aa3	AAA, AA+, AA, AA-
	B	2	2+, 2, 2-	A+, A, A-	A1, A2, A3	A+, A, A-
	C	3	3+, 3, 3-, 4+	BBB+, BBB, BBB-	Baa1, Baa2, Baa3	BBB+, BBB, BBB-
	D	4	4, 4-, 5+	BB+, BB, BB-	Ba1, Ba2, Ba3	BB+, BB, BB-
	E	5	5, 5-, 6+	B+, B, B-	B1, B2, B3	B+, B, B-
	F	6	6, 6-, 7, 8	CCC+, CCC, CCC-, CC, C, D	Caa, Ca, C	CCC+, CCC, CCC-, CC, C, DDD, DD, D
* le tableau ci-dessus présente une correspondance statistique avec les paliers des estimations de cotation. Il est cependant important de préciser que nous ne garantissons pas que chaque note soit similaire à celle des organismes de notation cités : il s'agit bien d'une simulation d'estimation de cotation. Infonet n'est ni partenaire, ni affilié et n'a aucune relation directe ou indirecte avec la banque de France, Eurosysteme, Standard & Poor's, Moody's ou Fitch Rating.

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Actionnaire(s) de Sa Defense Et D Assurances

Bénéficiaire

Andre, Georges, Eugene Hess

— % des parts

— % des votes

Dirigeant(s) de Sa Defense Et D Assurances

Président Du Directoire

André Georges Eugène Hess

Depuis le 16/06/2016

Président Du Conseil De Surveillance

Gottfried Rubmann

Depuis le 16/06/2016

Directeur Général

André Georges Eugène Hess

Depuis le 16/06/2016

Membre Du Directoire

André Georges Eugène Hess

Depuis le 16/06/2016

Membre Du Directoire

Moritz François Christian Regnier

Depuis le 16/06/2016

Membre Du Conseil De Surveillance

Gottfried Rubmann

Depuis le 16/06/2016

Membre Du Conseil De Surveillance

Lothar Diehl

Depuis le 16/06/2016

Membre Du Conseil De Surveillance

Britta Kaufmann

Depuis le 16/06/2016

Vice Président Du Conseil De Surveillance

Lothar Diehl

Depuis le 16/06/2016

Comptes annuels de SA DEFENSE ET D ASSURANCES

Actif	2017	2018	2019	2020
Concessions, brevets et droits …	- 0 %	760.49 K € 0 %	514.89 K € -32.29 %	1.67 M € 223.89 %
Immobilisation incorporelles	- 0 %	760.49 K € 0 %	514.89 K € -32.29 %	1.67 M € 223.89 %
Terrains	- 0 %	76.22 K € 0 %	76.22 K € 0 %	76.22 K € 0 %
Constructions	- 0 %	4.48 M € 0 %	5.21 M € 16.4 %	4.84 M € -7 %
Autres immobilisations corporelles	- 0 %	1.57 M € 0 %	1.58 M € 0.38 %	1.42 M € -9.9 %
Immobilisation corporelles	- 0 %	6.13 M € 0 %	6.87 M € 12.08 %	6.34 M € -7.59 %
Autres participations	- 0 %	250 K € 0 %	250 K € 0 %	250 K € 0 %
Autres titres immobilisés	- 0 %	142.51 M € 0 %	148.87 M € 4.46 %	153.12 M € 2.86 %
Autres immobilisations financières	- 0 %	1.87 K € 0 %	4.6 K € 146.02 %	- 0 %
Immobilisations financières	- 0 %	142.77 M € 0 %	149.12 M € 4.45 %	153.37 M € 2.85 %
Actif immobilisé	- 0 %	149.65 M € 0 %	156.5 M € 4.58 %	161.38 M € 3.12 %
Créances clients et comptes ratachés	- 0 %	26.01 M € 0 %	20.02 M € -23 %	17.58 M € -12.23 %
Autres créances	- 0 %	3.13 M € 0 %	3 M € -4.11 %	5.37 M € 78.7 %
Créances	- 0 %	29.14 M € 0 %	23.03 M € -20.97 %	22.94 M € -0.36 %
Disponibilités	- 0 %	19.03 M € 0 %	24.26 M € 27.46 %	30.07 M € 23.96 %
Charges constatées d'avance	- 0 %	8.99 M € 0 %	8.59 M € -4.53 %	8.4 M € -2.18 %
Actif circulant	- 0 %	57.16 M € 0 %	55.87 M € -2.26 %	61.41 M € 9.92 %
Total actif	- 0 %	206.81 M € 0 %	212.37 M € 2.69 %	222.8 M € 4.91 %
Passif	2017	2018	2019	2020
Capital social ou individuel	- 0 %	32.39 M € 0 %	32.39 M € 0 %	32.39 M € 0 %
Autres réserves	- 0 %	11.44 M € 0 %	17.74 M € 55.11 %	27.93 M € 57.4 %
Report à nouveau	- 0 %	1.62 M € 0 %	2.1 M € 29.48 %	2.55 M € 21.17 %
Résultat de l'exercice	- 0 %	8.29 M € 0 %	10.63 M € 28.21 %	8.62 M € -18.92 %
Capitaux propres	- 0 %	53.74 M € 0 %	62.87 M € 16.97 %	71.48 M € 13.71 %
Avances conditionnées	- 0 %	8 M € 0 %	8 M € 0 %	8 M € 0 %
Autres fonds propres	- 0 %	8 M € 0 %	8 M € 0 %	8 M € 0 %
Provisions pour risques	- 0 %	117.49 M € 0 %	114.66 M € -2.41 %	118.06 M € 2.96 %
Provisions	- 0 %	117.49 M € 0 %	114.66 M € -2.41 %	118.06 M € 2.96 %
Dettes fournisseurs et comptes …	- 0 %	60.65 K € 0 %	31.29 K € -48.41 %	4.88 K € -84.41 %
Dettes fiscales et sociales	- 0 %	5.09 M € 0 %	5.99 M € 17.53 %	3.13 M € -47.79 %
Dettes d'exploitation	- 0 %	5.15 M € 0 %	6.02 M € 16.75 %	3.13 M € -47.98 %
Dettes sur immobilisations et …	- 0 %	- 0 %	- 0 %	392 K € 0 %
Autres dettes	- 0 %	18.31 M € 0 %	16.98 M € -7.25 %	17.86 M € 5.18 %
Dettes diverses	- 0 %	18.31 M € 0 %	16.98 M € -7.25 %	18.25 M € 7.49 %
Dettes + 1an	- 0 %	117.49 M € 0 %	114.66 M € -2.41 %	118.06 M € 2.96 %
Produits constatés d'avance	- 0 %	4.12 M € 0 %	3.84 M € -6.65 %	3.87 M € 0.66 %
Dettes	- 0 %	27.58 M € 0 %	26.84 M € -2.67 %	25.25 M € -5.92 %
Total passif	- 0 %	206.81 M € 0 %	212.37 M € 2.69 %	222.8 M € 4.91 %
Compte de résultat	2017	2018	2019	2020
Production vendue de services	- 0 %	97.72 M € 0 %	92.31 M € -5.54 %	101.47 M € 9.92 %
Chiffres d'affaires nets	- 0 %	97.72 M € 0 %	92.31 M € -5.54 %	101.47 M € 9.92 %
Reprises sur dépréciations …	- 0 %	111.35 M € 0 %	117.49 M € 5.51 %	114.66 M € -2.41 %
Autres produits	- 0 %	200.41 K € 0 %	135.23 K € -32.52 %	36.79 K € -72.79 %
Produits d'exploitation	- 0 %	209.28 M € 0 %	209.94 M € 0.32 %	216.17 M € 2.97 %
Autres achats et charges externes	- 0 %	70.91 M € 0 %	69.33 M € -2.23 %	74.86 M € 7.97 %
Achats	- 0 %	70.91 M € 0 %	69.33 M € -2.23 %	74.86 M € 7.97 %
Impôts, taxes et versements assimilés	- 0 %	2.82 M € 0 %	2.89 M € 2.54 %	3.19 M € 10.43 %
Salaires et traitements	- 0 %	5.78 M € 0 %	5.81 M € 0.4 %	5.78 M € -0.46 %
Charges sociales	- 0 %	3.27 M € 0 %	3.35 M € 2.43 %	3.41 M € 1.59 %
Dot. d’exploit. - Dotations aux …	- 0 %	576.02 K € 0 %	751.49 K € 30.46 %	841.56 K € 11.99 %
Dot. d’exploit. Sur actif …	- 0 %	- 0 %	480.18 K € 0 %	2.65 K € -99.45 %
Dot. d’exploit. Pour risques et …	- 0 %	117.49 M € 0 %	114.66 M € -2.41 %	118.06 M € 2.96 %
Dotations d'exploitation	- 0 %	118.07 M € 0 %	115.9 M € -1.84 %	118.9 M € 2.6 %
Autres charges	- 0 %	110.11 K € 0 %	65.39 K € -40.62 %	72.61 K € 11.05 %
Charges d'exploitation	- 0 %	200.97 M € 0 %	197.34 M € -1.8 %	206.21 M € 4.49 %
Résultat d'exploitation	- 0 %	8.31 M € 0 %	12.6 M € 51.58 %	9.96 M € -20.96 %
Produits des autres valeurs …	- 0 %	3.56 M € 0 %	3.74 M € 4.88 %	3.56 M € -4.64 %
Autres intérêts et produit assimilés	- 0 %	555.58 K € 0 %	949.61 K € 70.92 %	1.26 M € 32.33 %
Reprises sur dépréciations et …	- 0 %	272.68 K € 0 %	397.8 K € 45.89 %	- 0 %
Produit financiers	- 0 %	4.39 M € 0 %	5.09 M € 15.78 %	4.82 M € -5.2 %
Dotations financières aux …	- 0 %	404.4 K € 0 %	10.6 K € -97.38 %	284 K € 2.58 K %
Intérêts et charges assimilées	- 0 %	780.76 K € 0 %	890.42 K € 14.04 %	1 M € 12.52 %
Charges financières	- 0 %	1.19 M € 0 %	901.02 K € -23.98 %	1.29 M € 42.72 %
Résultat financier	- 0 %	3.21 M € 0 %	4.18 M € 30.46 %	3.54 M € -15.52 %
Résultat courant avant impôts	- 0 %	11.52 M € 0 %	16.78 M € 45.7 %	13.49 M € -19.6 %
Produits exceptionnels sur …	- 0 %	90.31 K € 0 %	118.12 K € 30.79 %	148.07 K € 25.36 %
Produits exceptionnels sur …	- 0 %	459.84 K € 0 %	- 0 %	- 0 %
Reprises sur dépréciations et …	- 0 %	420 K € 0 %	- 0 %	- 0 %
Produits exceptionnels	- 0 %	970.14 K € 0 %	118.12 K € -87.83 %	148.07 K € 25.36 %
Charges exceptionnelles sur …	- 0 %	32.62 K € 0 %	74.49 K € 128.33 %	386.25 K € 418.56 %
Charges exceptionnelles sur …	- 0 %	1.34 M € 0 %	556.74 K € -58.59 %	369.1 K € -33.7 %
Charges exceptionnelles	- 0 %	1.38 M € 0 %	631.23 K € -54.16 %	755.35 K € 19.66 %
Résultat exceptionnel	- 0 %	-407 K € 0 %	-513.11 K € 26.07 %	-607.28 K € 18.35 %
Participations des salariés aux …	- 0 %	320.94 K € 0 %	425.57 K € 32.6 %	351.44 K € -17.42 %
Impôts sur les bénéfices	- 0 %	2.5 M € 0 %	5.21 M € 108.63 %	3.92 M € -24.89 %
Total des produits	- 0 %	214.64 M € 0 %	215.14 M € 0.23 %	221.14 M € 2.79 %
Total des charges	- 0 %	206.35 M € 0 %	204.51 M € -0.89 %	212.52 M € 3.92 %
Bénéfice ou perte (Résultat net)	- 0 %	8.29 M € 0 %	10.63 M € 28.21 %	8.62 M € -18.92 %

Les questions fréquemment posées

Qui est le dirigeant de la société SA DEFENSE ET D ASSURANCES ?

Le dirigeant de la société SA DEFENSE ET D ASSURANCES est : André Georges Eugène Hess.

Quelles sont les informations financières à retenir sur l’entreprise Sa Defense Et D Assurances ?

En 2020 l’entreprise Sa Defense Et D Assurances a atteint un résultat net de 8.62 M avec une trésorerie de 30.07 M (les sommes liquides disponibles en caisse. La profitabilité est de 8.49 %.